Autore: EMMA MCGOWAN
Fonte: Avast Blog

Esiste un piano popolare rivolto agli acquirenti online. Ma sei abbastanza intelligente da individuare questa truffa? Tutto quello che devi sapere sulla frode di triangolazione.

Desideri trovare un’offerta online? Quando decidi di acquistare qualcosa, parte della soddisfazione di acquistarlo è quanto è buona l’offerta che riesci a trovare?

Forse consulti siti web di aste popolari, mercati, elenchi e persino alcuni forum della comunità fuori dal comune. Se hai passato questo processo più di qualche volta, è molto probabile che tu abbia visto un caso di frode di triangolazione. È un crimine che ogni acquirente online intelligente dovrebbe conoscere.

Conosci la meccanica della frode di triangolazione

Il piano prende il nome dalle tre parti coinvolte: l’acquirente online, il truffatore che esegue il piano e una vittima ignara a cui è stata rubata la carta di credito.

Inizia con l’acquirente online. Immagina di aver cercato su Internet quell’aspirapolvere senza fili di lusso, un nuovo monitor per l’ufficio di casa o un giocattolo alla moda per i bambini. Allora troverai l’offerta che stavi cercando!

Scopri l’articolo in vendita in un mercato online e il prezzo di vendita è di centinaia di pesos inferiore a quello che chiedono gli altri. È nuovo, accettano sistemi di pagamento con protezione dell’acquirente e tutti i dettagli sembrano corretti. Non è un’offerta che vuoi perdere, quindi effettui l’acquisto. Quello che è successo a questo punto è che hai pagato un truffatore per l’articolo ed è qui che inizia a svilupparsi il suo inganno.

In pochi giorni riceverai l’articolo che hai ordinato ed è esattamente quello che hai ordinato. Ma non è dalla persona a cui l’hai comprato. Invece, l’articolo ti è stato inviato direttamente dal produttore o da un negozio online legittimo. Cosa c’è di sbagliato in questo? Bene, ricordi il terzo: la persona a cui è stata rubata la carta di credito?

Quando hai pagato il truffatore sul sito di aste, il truffatore, a sua volta, ha ordinato l’articolo direttamente al produttore o al negozio legittimo. Al momento del pagamento, hanno utilizzato una carta di credito rubata per pagare l’articolo e te l’hanno inviato direttamente. Il denaro che hai pagato tramite il sito o il mercato di aste online è andato direttamente nelle tasche del truffatore. L’articolo che hai ricevuto è stato pagato da una vittima di furto di carta di credito ancora ignara.

Se hai pagato 300 $ a un truffatore, lui ha preso il 100% di quel denaro e ha passato il mal di testa del furto e della denuncia della frode creditizia a una persona innocente di cui non hai mai sentito parlare.

La frode di triangolazione costa a tutti

Chi paga il conto? A prima vista, sembra un incidente senza vittime, poiché l’acquirente riceve il prodotto e sicuramente la persona a cui è stata rubata la carta di credito può denunciare il furto e ottenere un rimborso. Tuttavia, non dovrebbe mai essere considerato innocuo.

La principale vittima è la società di carte di credito o la banca. Indipendentemente da come ti senti riguardo a questa prospettiva, è un fatto che le banche e gli istituti di credito spesso devono sopportare il costo di una frode una volta che viene denunciata. A sua volta, queste istituzioni finanziarie devono recuperare le loro perdite aumentando le tariffe o i tassi di interesse per tutti i loro clienti.

Anche il rivenditore online legittimo che ha inviato il prodotto può perdere se la banca annulla la vendita. E, infine, sebbene l’acquirente diretto possa ricevere il suo prodotto, potrebbe essere vittima di una violazione dei suoi dati personali e di pagamento se paghi tramite bonifico diretto o esponi le tue informazioni bancarie lungo il percorso. Questo porta a un ciclo di furto di identità e frode, man mano che il truffatore inizia a cercare la sua prossima vittima.

Come individuare la frode di triangolazione

Data la complessità della frode di triangolazione, come si può distinguere tra un’offerta genuina e una truffa? Si applica la vecchia regola: se un accordo sembra troppo bello per essere vero, probabilmente non lo è. Avvicinati ai grandi sconti con cautela. I prezzi offerti che sono molto al di sotto del mercato, specialmente da negozi o venditori online relativamente sconosciuti, dovrebbero sempre essere un segnale di allarme.

Non è mai una cattiva idea indagare sulla legittimità di commercianti online sconosciuti. Guarda le loro recensioni e la loro cronologia dei venditori. Hanno mai venduto qualcosa di simile al tuo articolo o hanno venduto qualcosa negli ultimi anni? Hanno un modello di recensioni positive che sembrano generiche e illuse? Qualsiasi dei precedenti potrebbe essere un segnale di un account fraudolento che verrà chiuso non appena li paghi.

Infine, nel caso in cui ti vengano rubate le tue informazioni, tieni d’occhio gli estratti conto bancari e della tua carta di credito. Verificare periodicamente i tuoi estratti conto finanziari può aiutare a identificare rapidamente qualsiasi transazione non autorizzata. Prima li individui e li denunci, meglio è.

Nel mondo degli acquisti online, è fondamentale rimanere informati sui possibili pericoli. Comprendere i meccanismi di truffe come la frode di triangolazione offre ai consumatori la conoscenza per acquistare saggiamente e proteggere il benessere finanziario di tutti.